Image may be NSFW.
Clik here to view.
W styczniu Pan Zdzisław zainwestował w trzymiesięczną pożyczkę 1000zł. Raty zaczęły spływać na konto Pana Zdzisława i w kwietniu , po spłacie pożyczki, zainwestowane 1000zł zmieniło się w 1050zł. Jaki był procentowy zwrot z inwestycji Pana Zdzisława? Jeśli chcesz dowiedzieć się dlaczego nie było to ani 5% ani 20% oraz jak w banalny sposób uzyskać poprawny wynik to przeczytaj ten artykuł.
- Przypomnijmy, że w celu ułatwienia porównywania różnych inwestycji zawsze podaje się stopy zwrotu w stosunku rocznym.
- Po drugie należy wziąć pod uwagę, że nie cały kapitał Pana Zdzisława pracował przez taki sam czas – przecież część kapitału wróciła do niego w postaci pierwszej i drugiej raty jeszcze przed końcem inwestycji.
Oczywiście można próbować liczyć to na piechotę, ale po co skoro każdy posiada dostęp do narzędzia które policzy to szybko i bezbłędnie za niego. Tym narzędziem jest program Excel lub bezpłatny, dostępny online arkusz kalkulacyjny Google. Arkusz w przypadku Pana Zdzisława będzie wyglądał następująco:
|
A |
B |
C |
D |
|
|
1 |
Data | Zainwestowane | Raty pożyczki | Bilans |
|
2 |
1/1/2013 |
-1000 |
0 |
-1000 |
|
3 |
2/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
4 |
3/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
5 |
4/1/2013 |
0 |
350 |
350 |
|
6 |
||||
|
7 |
Stopa zwrotu: |
0.347 |
Do dokonania obliczeń służy funkcja: „=XIRR(D2:D5,A2:A5)” która w zaprezentowanym przykładzie została umieszczona w komórce D7. Pan Zdzisław osiągnął prawie 35% stopę zwrotu – brawo Panie Zdzisławie!
Funkcja XIRR oblicza ROI(ang. return on investment – zwrot z inwestycji) mając dane sumy, o jakie zmienił się stan konta i daty tych zmian. Używam jej do określenia rentowności moich inwestycji, pomaga zwłaszcza, kiedy część kapitału inwestujemy w chwilówki, część w długi długoterminowe, a część trzymamy całkowicie poza pożyczkami społecznościowymi. Ręczne wyliczenia w takim wypadku tracą jakikolwiek praktyczny sens. Gorąco polecam Ci ułatwienie sobie życia za pomocą tej prostej funkcji:)
Image may be NSFW.
Clik here to view.
